Апелляционная жалоба на решение суда
Как быть, если заблокировали счет по 115-ФЗ?
В Банке заблокировали счет по 115 ФЗ. Один из вариантов который рассматриваем прийти закрыть счет предоставить реквизиты для перевода остатка средств.
Вопрос: Правовая форма ООО, генеральный директор и учредлитель в одном лице. Можно ли при закрытии счета в заявлении указать реквизиты счета банка физ. лица (т.е. Генерального директора) для перевода остатков по счету и с закрытием счета. Нам сказали что банки могут противится этому (вплане отправки таким способом деньги), но закаоном это не запрещено. Вопрос какой закон регламентирует возврат денежных средств банком при закрытии счета (на физ лицо)?
Консультация юриста онлайн
Ответ на сайте в течении 15 минут
-
Юрист, защитник по делам потребителейДобрый день Алексей!
согласно ст.7 п.14 ФЗ 115 вы обязаны предоставить в банк документы запрашиваемые банком. В случае не предоставления вы рискуете попасть в список 550-П это черный список клиентов попав в который Вашей организации больше не откроют счет не в одном банке. Что касается второго вопроса по поводу закрытия счета. Конкретного закона по переводу остатка денежных средств на счет физ лица нет, но есть п.5 ст.859 ГК РФ согласно которому что расчетный счет закрывается по первому требованию клиента, а остаток выдается в кассе либо переводится по реквизитам предоставленным клиентом в срок не позднее 7 дней.
В связи с вышеизложенным как вы видите законадатель не ограничивает вас в переводе денежных средств, но как показывает практика банк Вам не даст осуществить перевод на физ лицо с юр. лица, и так же не даст вам наличные денежные средства в кассе банка, они Вам предложат перевести остаток на ваш открытый счет в другом банке, так же хочу Вас предупредить о том что банком при переводе остатка можт быть удержана дополнительная комиссия
Если Вам требуется более развернутая консультация по Вашему вопросу вы можете обратитсья ко мне в чат на платной основе
Была ли эта статья для вас полезной?
0
0
